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怎么定性恶意透支信用卡(信用卡恶意透支立案标准是什么呢)

2022-06-07 19:06:10 百科全书来源:
导读目前大家应该是对信用卡恶意透支立案标准是什么呢比较感兴趣的,所以今天CC就来为大家整理了一些关于信用卡恶意透支立案标准是什么呢方面的...

目前大家应该是对信用卡恶意透支立案标准是什么呢比较感兴趣的,所以今天CC就来为大家整理了一些关于信用卡恶意透支立案标准是什么呢方面的相关知识来分享给大家,希望大家会喜欢哦。

信用卡恶意透支立案标准为在一万元,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的,构成信用卡诈骗罪,应当承担刑事责任。

【法律依据】

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条, 进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;

(二)恶意透支,数额在一万元以上的。

本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。

恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

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